3분 만에 명작 읽기 - 레이 달리오: 변화하는 세계질서

세계적인 헤지펀드의 수장 레이 달리오의 최신 출판작 '변화하는 세계질서'에 대한 간략한 소개입니다. 본 포스팅을 보고 관심이 생기신 분 들은 꼭 책을 구입하여 읽어보시길 바랍니다.

Intro

우리가 살고 있는 세상은 끊임없이 변화하고 있으며, 앞으로의 시대는 우리가 살면서 경험한 시대와 근본적으로 다를 것이라는 것이 점점 더 분명해지고 있습니다. 이것이 도전적인 것처럼 보일 수 있지만 전례가 없는 것은 아닙니다. 역사를 통틀어 국가와 제국이 흥망성쇠하는 수많은 사례가 있어 세계 질서에 중대한 변화를 가져왔습니다.

세계에서 가장 성공적인 투자자 중 한 명인 레이 달리오는 50년 이상 연구에 몰두했습니다. 거시 경제학과 과거로부터 귀중한 교훈을 배웠습니다. 그의 저서 "변화하는 세계 질서를 다루는 원칙"에서 Dalio는 자신의 경험과 지식을 개인과 조직이 앞으로 불확실한 시대를 헤쳐나가는 데 도움이 될 수 있는 일련의 원칙으로 추출합니다. 이 포스팅에서는 달리오의 통찰력을 자세히 살펴보고 오늘날의 세계에 어떻게 적용할 수 있는지 살펴보겠습니다.

역사에서 얻은 교훈

1971년 뉴욕 증권 거래소의 젊은 사무원이었던 달리오는 미국의 채무 불이행을 직접 목격했으며 이로 인해 금 본위제가 종식되었습니다. 이 사건은 세계 역사의 전환점이자 명목 화폐의 새로운 시대의 시작을 알렸습니다. 달리오는 경험을 바탕으로 지난 500년의 역사를 연구하여 제국이 흥망성쇠하고 세계 질서가 바뀌는 유사한 상황을 파악했습니다.

달리오는 연구를 통해 역사 전반에 걸쳐 한 국가 통화의 강세는 경제의 힘을 바탕으로 한다는 것을 알게 되었습니다. 한 국가가 버는 것보다 더 많은 돈을 쓰면 더 많은 종이 돈이 만들어지고, 이는 다시 인플레이션과 해당 통화 가치의 하락으로 이어집니다. 이 패턴은 네덜란드 제국에서 대영 제국, 그리고 지금은 미국에 이르기까지 수 세기에 걸쳐 여러 번 반복되었습니다.

달리오가 역사 연구에서 배운 핵심 교훈 중 하나는 은행은 위기를 완화하기 위해 많은 양의 돈을 찍어내고 이 때에는 지폐의 가치는 떨어지기 때문에 주식, 금, 상품에 투자하는 것이 현명하다고 말합니다. 이러한 돈 인쇄는 2008년 주택담보대출로 인한 부채 위기와 2020년 팬데믹으로 인한 경제 위기를 포함하여 과거에도 일어났습니다. 그리고 이러한 현상은 미래에도 다시 일어날 것이 거의 확실하기 때문에, 격동의 시대를 헤쳐나갈 때 염두에 두어야 할 원칙을 마음 속에 새기는 것은 중요합니다.

변화하는 세계 질서에 대처하기 위한 원칙

달리오는 역사에서 얻은 경험과 통찰력을 바탕으로 변화하는 세계 질서를 다루는 원칙을 몇 가지 핵심 사항으로 요약했습니다. 이러한 원칙은 개인과 조직 모두에 적용할 수 있으며 불확실성을 탐색하고 성공을 달성하기 위한 프레임워크를 제공합니다.

1. 적응력: 빠르게 변화하는 세상에서는 유연하게 적응할 수 있는 것을 말합니다. 이것은 새로운 아이디어에 개방적이고, 필요할 때 진로를 기꺼이 바꾸고, 실수로부터 배울 수 있음을 의미합니다. 변화를 앞서 나가기 위해 필요에 따라 신속하게 전환하고 전략을 조정할 수 있는 것이 중요합니다.
2. 다각화: 다각화는 성공적인 전략의 중요한 구성 요소입니다. 다양한 자산군에 투자를 분산함으로써 위험을 줄이고 수익을 극대화할 수 있습니다. 이것은 어떤 자산이 가장 좋은 성과를 낼지 예측하기 어려울 수 있는 경제적 불확실성의 시기에 특히 중요합니다.
3. 회복력 구축: 회복력은 역경에서 회복하는 능력입니다. 잠시 역경에 빠지더라도 회복력이 있다면 절망에 빠지지 않고 다시 일어설 수 있습니다.

결론적으로 레이 달리오의 "변화하는 세계 질서"는 변화하는 세계 질서를 다루는 원칙을 이해하려는 사람의 필독서입니다. 이 책은 과거를 연구하여 미래를 예측하고 이에 따라 투자 전략을 조정하는 방법에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 또한, 다각화된 세계 질서, 확대되는 부의 격차, 환경 문제, 정치적 양극화의 의미는 미래를 성공적으로 탐색하기 위해 정책 입안자와 투자자의 관심을 필요로 합니다.